最近我的微信好友中，还有在各个平台看到汇丰的账号被封号了；很多人总是把咱们大陆使用银行账户的习惯，用到了香港银行上。

这种观念和方式都是不行的，很容易被封号；并且需要特别注意的是：

香港汇丰如果被关户了，那就是全球关户，香港汇丰关户、内地关户、其他的国家或者是地区也会关户、恒生系也会被关户。

这辈子几乎可能与汇丰无关了。那怎么做才能避免被关户呢？

 

1.不要往虚拟银行转账。

最好是与虚拟银行之间不要产生关联性，不是虚拟银行不好，虚拟银行非常好，但是被某个圈内的人玩坏了，导致如果与虚拟银行产生关系，大概率就出问题。

 

2.不要接受大饼相关的转账

这个不能多少，你们自己悟。

 

3.大额现金存款/转入没有资金来源证明！

这个点非常重要，银行规则：每日存现金尽量不超过1万美金或者10万港币；并且银行也怕你的钱来源不明，或者是不赶紧呀。

建议：尽可能的同名转账。即账户是你本人名下，转账来源也是你本人或合法对方。避免用他人账户或关联不清账户。

 

4.快进快出，整进整出，特别是非工作时间！

咱们的钱到了银行，最少要停留一段时间嘛，不要转进去了之后，马上就转出去了，非常容易触发风控的。

毕竟银行因为你又是在洗洗洗。

建议：让到账资金稍作“停留” → 等一段时间再转出；尽量正常银行工作时间做转账操作。

5.账户变"僵尸"被强制休眠！

银行潜规则：半年不登录，也不刷卡消费，也不转账=僵尸户；不仅仅是香港这样子的，咱们内地也是如此的呀，内地一旦被封了，还是一样的要去线下解封的。

建议：

• 每月至少登录一次网上银行／手机银行。
• 保留一定余额，做小额转账、刷卡、消费。如：买点货币基金、做小额充值。
• 避免长时间零活动。

6.高位敏感地区！

比如说你的IP在某些国家或者是地区登录了，有风险，如果接受了某些地区的转账，那不封你，封谁。

建议：尽量避免用常／非本人所在地的高风险地区 IP 登录；若必须跨境登录，可提前告知银行，或者做好备用方案。

7.账户用途与开户声明不符风险

开户时你向银行说明的用途（比如个人储蓄、旅游用途、跨国投资）若与实际操作偏差很大，银行有可能关闭账户。

建议：你在开户／维护时，要基于真实用途，同时操作行为应与声明一致。

8.账户资料或身份更新滞后风险

银行要求客户资料更新（地址、身份证明、税务资料等），若你长期不更新、信息不符，也可能被限制或关户。

建议：保持资料最新，地址／电话／邮箱／税务居住地变更及时告知银行；比如说咱们可能使用的是港澳通行证，如果港澳通行证过期了，那么就需要去线下更新资料了哈。