在【美股投资】中，股息策略是许多投资者追求稳定现金流和长期收益的重要方式。但需要注意的是，高股息率并不等于高质量，如果公司无法持续派息，投资者可能面临“股价和股息双杀”。相比个股，股息 ETF（交易型基金）通过分散持仓，能够帮助投资者降低风险，是构建稳健投资组合的常见选择。

本期视频将带你全面对比三只美股热门股息 ETF：VIG、VYM 与 SCHD，帮助你理解它们的差异和投资价值。

🎯 推荐理由

股息 ETF 是投资者获取长期现金流与资本增值的平衡工具。

本期视频通过对比 VIG、VYM 与 SCHD 的特点，帮助你找到最适合自己的股息投资方案。

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🔗 视频链接

👉 点击这里观看视频：https://youtu.be/XuKGWiRoGGc?si=oBHaaeTrHizOQI3Z

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本视频内容介绍：

1️⃣ 投资股息 ETF 的注意点

• 投资时不能只看股息率高低。
• 若企业无法维持稳定现金流，高股息反而是陷阱，一旦股价下跌、股息削减，投资者将双重受损。

👉 股息投资的核心在于“可持续性”，而不是盲目追高股息率。

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2️⃣ 三大股息 ETF 介绍

① VIG（Vanguard Dividend Appreciation ETF）

• 追踪 红利增长指数，专注于有稳定股息增长历史的公司。
• 核心特征：股息持续增长，而非追求最高股息率。
• 持仓分散，风险相对较低。
• 股息率较低（约 1.5% 左右），但长期增长性良好。

👉 VIG 更适合长期投资、追求稳健增值的投资者。

 

② VYM（Vanguard High Dividend Yield ETF）

• 追踪 高股息收益指数，以高股息公司为主。
• 持仓约 400 支股票，分散度高。
• 前十大持仓包括金融、能源、消费等板块，防御性更强。
• 股息率中等偏高（约 2.7% 左右）。

👉 VYM 适合想要更高现金流，同时又不想承担单一行业风险的投资者。

 

③ SCHD（Schwab U.S. Dividend Equity ETF）

• 追踪 道琼斯美国股息100指数。
• 管理费低廉（0.06%），基金规模庞大。
• 选股标准严格，聚焦盈利能力强、分红稳定的公司。
• 前十大持仓集中于工业、金融、信息科技等板块。
• 股息率在 2.7%-3% 左右，近年年化回报表现优异。

👉 SCHD 在股息率、成本、长期回报之间做到了较好的平衡。

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3️⃣ 三只 ETF 对比总结

• VIG：偏成长，注重股息增长，适合长期稳健型投资者。
• VYM：偏防御，追求较高股息率和分散配置。
• SCHD：兼顾股息率和回报率，性价比高，适合大多数普通投资者。

👉 选择哪只 ETF，应根据自身目标：

• 追求股息增长 → VIG；
• 追求防御性和现金流 → VYM；
• 追求均衡 → SCHD。

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4️⃣ 延伸：美股十大高股息 ETF（按股息率排序）

• SPYD：3.71%
• DVY：3.82%
• SCHD：2.79%
• DGRO：1.93%
• VYM：2.77%
• NOBL：1.91%
• DGRW：1.79%
• SDY：2.65%
• VIG：1.56%
• HDV：3.48%

👉 从列表可以看出，不同 ETF 的股息率差异明显，但更重要的是 长期派息能力与整体回报。

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投资有风险，入市需谨慎。

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